银丰新融基于银河麒麟操作系统的金融行业反洗钱自主监测系统解决方案
方案背景
Programme background
随着银行“三反（反洗钱、反恐怖融资、反逃税）”监管体制意见的持续深化落实，以及第四轮互评估后续整改工作的持续推进，加之国内外部形势的不断变化，我国反洗钱监管要求达到了前所未有的高度，反洗钱工作逐渐步入深水区。当前正处于金融数字化转型及信息国产化的浪潮中，结合金融机构自身的业务特点、风险偏好、管控策略，以及信息化自主创新的软硬件特点，如何有效的为金融用户打造稳定、安全、可靠的反洗钱业务系统突显的尤为重要，从而极大的维护金融用户的声誉，防范金融风险，稳定了金融体系。
技术路线
Technical route
芯片架构：飞腾、鲲鹏、龙芯、兆芯、海光、AMD64
操作系统：银河麒麟高级服务器操作系统V10
基础软件：JDK、TongWeb中间件、GaussDB数据库等
平台软件：反洗钱自主监测系统V6.2
方案架构
Scheme architecture
方案优势
Solution advantage
全面覆盖和满足监管要求，贯彻 “风险为本”的工作原则，对反洗钱视角下的客户尽职调查、分析、管控
完备的可疑交易报告管理，智能的调查分析支持工具，持续完善的可疑交易监测体系，模型全面的生命周期管理工具
从合规到风险的管理提效，可视化的机构监督管理视图提升管理质量
支持自助式服务的特色工具集，基于主流技术栈的系统设计，提供全面、稳定的系统支撑
应用场景
Application scenarios
反洗钱自主监测系统覆盖了包括：交易监测报送、客户尽职调查、名单监控管理、洗钱风险评估、现场检查支持、模型有效性评估、数据查询、统计报表、数据质量监督、内控管理等多个业务场景。
成功案例
Success case
某金融机构反洗钱自主监测系统项目，使用银河麒麟高级服务器操作系统V10，全面支持国产软件设备，搭载各项大数据基础应用软件提供上层业务模块，该项目对包括可疑交易监测、可疑交易甄别分析、名单回溯审查、机构洗钱风险自评估、客户尽职调查、客户风险评级、机构综合管理和系统管理等相关功能进行建设及优化，提升洗钱风险管控质效。同时，通过技术体系的升级改造，提升数据处理效率，缩减系统任务处理时间占用。在保证工作质量前提下，减少人工工时耗损，降低操作性风险，逐步实现反洗钱系统的智能化、操作便捷化、运行高效化。
